Financial Conduct Authority (FCA) uložila pokutu ve výši 44 milionů liber building society Nationwide za nedostatečné systémy a kontrolu proti finančním zločinům, které trvaly téměř pět let. Tento krok vyplývá z prvotních selhání, k nimž došlo mezi říjnem 2016 a červencem 2021.
V období, o němž je řeč, měl Nationwide neefektivní systémy pro držení aktuální due diligence a hodnocení rizik u svých klientů. FCA objevila, že někteří zákazníci používali osobní účty pro podnikatelské aktivity, což je v rozporu s podmínkami budovy.
FCA upozornila na závažný incident, kdy přijala zákazníkovi podvodné platby v rámci Covid furlough, které dosáhly 27,3 milionu liber během 13 měsíců, přičemž 26,01 milionu liber bylo převedeno v průběhu pouhých osmi dní. Zatímco HMRC dokázala obnovit 26,5 milionu liber, přibližně 800 000 liber zůstává nevyřešeno.
Podle Therese Chambers, společné výkonné ředitelky FCA, „Nationwide selhala v efektivním řízení rizik spojených s finančními zločiny mezi svými zákazníky. Trvalo příliš dlouho, než se systémové nedostatky a slabé kontroly řešily, což vedlo k závažným důsledkům.“
Nationwide si byla vědoma svých slabin v systémech a kontrolách a zahájila projekt na transformaci v oblasti finančních zločinů v červenci 2021, avšak selhání včasného řešení těchto problémů vedlo k této pokutě. Původně byla výše pokuty stanovena na 62,97 milionu liber, nicméně díky dohodě o vyřešení situace získala building society 30% slevu.
