Nedávná volatilita na akciovém trhu a obavy z bubliny v oblasti umělé inteligence nutí investory k diverzifikaci. Schwab U.S. Broad Market ETF (SCHB ) nabízí snadnou expozici vůči americkým akciím s nákladovým poměrem pouhých 0,03 %. Fond aktuálně drží 2 398 akcií a jeho cílem je sledovat výkonnost indexu Dow Jones U.S. Broad Stock Market.
Téměř 33 % portfolia fondu tvoří sektor informačních technologií. Mezi největší pozice patří giganti jako Nvidia (6,8 %), Apple (5,9 %) a Microsoft (4,4 %). Jedinou netechnologickou akcií v první desítce je Berkshire Hathaway Class B. Fond vykazuje za více než 16 let roční výnosy s průměrem 14,09 %, přičemž průměrný roční výnos od jeho založení v listopadu 2009 činí 13,66 %. To výrazně překonává běžný dlouhodobý tržní průměr 10 %.
Při teoretickém zachování historického růstu 13,66 % by se počáteční investice ve výši 10 000 USD díky složenému úročení po 20 letech zhodnotila na 129 465 USD. Po 30 letech by částka vzrostla na 465 832 USD a za 36 let by investor dosáhl hranice 1 milionu USD. Tento široce diverzifikovaný indexový fond tak představuje efektivní nástroj pro dlouhodobé budování majetku.
