Americká vláda zvyšuje tlak na bankovní sektor s cílem zamezit nelegálním migrantům v přístupu k finančnímu systému. Skupina tří federálních regulátorů (OCC, FDIC a NCUA) vydává nové pokyny, které bankám připomínají pravidla pro identifikaci zákazníků (KYC) v souvislosti s řízením úvěrového rizika u dlužníků bez povolení k práci v USA.
Nové doporučení navazuje na prezidentský dekret z května a doplňuje opatření z posledních devíti měsíců, která mají banky motivovat k ukončení spolupráce s těmito klienty. Úřady varují, že nelegální pobyt a hrozba deportace zvyšují riziko nesplácení úvěrů, což ohrožuje stabilitu finančního systému.
Vládní úřad FinCEN navíc již dříve varoval před podvody s identitou a praním špinavých peněz spojenými se zaměstnáváním osob bez pracovního povolení a bankám doporučil sledovat varovné signály nelegálního statusu.
