Pravidelná kontrola portfolia může zahrnovat posouzení tempa spoření, výběrů a rozložení aktiv. U lidí, kteří v roce 2026 nadále vytvářejí úspory na důchod, činí základní orientační míra úspor 15 % příjmů. U osob s vyššími příjmy dosahuje 20 % nebo více. Vyšší objem úspor mohou vyžadovat také další cíle, například financování studia dětí nebo záloha na bydlení.
U lidí v důchodu je jedním z ukazatelů míra výběru, tedy plánované výběry z portfolia v roce 2026 vydělené jeho hodnotou na začátku roku. Jako výchozí vodítko se používá 4 %, přičemž skutečná udržitelnost závisí mimo jiné na vývoji trhu a délce čerpání.
Další kontrolovanou oblastí je poměr akcií, dluhopisů a hotovosti vůči stanoveným cílům. Převaha akcií je spojena s vyšším rizikem zejména u investorů před zahájením výběrů nebo během něj. Nedostatek hotovosti a kvalitních dluhopisů může vést k nutnosti prodávat akcie při poklesu. Text zmiňuje jako významný časový horizont období do 10 let před odchodem do důchodu.
