Nová data společnosti InvestorCOM ukazují, že převody prostředků z amerických zaměstnaneckých penzijních plánů nejsou převážně spojeny až s odchodem do důchodu. Z analýzy 50 000 transakcí za 12 měsíců končících v září vyplývá, že 44 % převodů proběhlo před dosažením věku 59½ roku.
Od věku 59½ roku mohou američtí střadatelé obvykle vybírat prostředky z plánů 401(k) a dalších zaměstnaneckých programů i z tradičních či Rothových individuálních penzijních účtů bez sankce. Výsledky InvestorCOM však naznačují, že významná část převodů nastává již při změně zaměstnání nebo v jiných dřívějších životních fázích.
Objem převodů z amerických zaměstnaneckých penzijních plánů se odhaduje na 1 bilion USD ročně. Brian Brashaw ze společnosti Merit Financial Advisors uvedl, že kontakt s účastníky plánů musí začít dlouho před ukončením pracovního poměru nebo samotnou distribucí prostředků. Merit Financial Advisors spravuje klientská aktiva přesahující 32 miliard USD.
