Jeff Kizer, učitel matematiky a tenisový trenér, se zapojil do projektu CNN Savings Challenge zaměřeného na osobní finance. Ze svého kombinovaného ročního příjmu 113 000 USD odvádí čtvrtinu do dvou penzijních plánů 401(k). Na penzi dosud nashromáždil téměř 165 000 USD, z toho 10 000 USD na individuálním penzijním účtu IRA.
Kizer chce podle svých slov pracovat až do 70 let, pokud mu to okolnosti dovolí. Žije v rámci svých finančních možností a nemá dluh na kreditních kartách s vysokou úrokovou sazbou. Současně však splácí studentskou a osobní půjčku v celkové výši přes 80 000 USD.
Certifikovaný finanční plánovač Craig Toberman nyní analyzuje Kizerovy očekávané dávky ze systému Social Security a podmínky příspěvků zaměstnavatelů do obou plánů 401(k). Další postup má zohlednit současně tvorbu penzijních úspor i snižování jeho celkového zadlužení.
