Největší evropská banka HSBC Holdings plc (0005.HK) vykázala za třetí čtvrtletí zisk před zdaněním ve výši 9,63 miliardy dolarů. Meziročně tak hospodářský výsledek vzrostl o 32 %. Konsenzus odhadů sestavený samotnou bankou počítal s částkou 9,69 miliardy dolarů.
Výnosy se zvýšily z loňských 17,8 miliardy na 18,6 miliardy dolarů. Za očekáváním ve výši 18,93 miliardy dolarů však mírně zaostaly. K růstu přispěly mimo jiné vyšší příjmy z poplatků v podnikovém a institucionálním bankovnictví a ve správě majetku.
Meziroční srovnání zisku ovlivnila také absence právních rezerv ve výši 1,4 miliardy dolarů, které HSBC zaúčtovala ve stejném období předchozího roku. Výsledek současně podpořily vyšší výnosy a nižší úvěrové ztráty.
Banka schválila třetí průběžnou dividendu ve výši deseti centů na akcii. Její akcie po zveřejnění výsledků v Hongkongu oslabily o 2,95 %.
Čisté úrokové výnosy ve třetím čtvrtletí dosáhly 9,3 miliardy dolarů. HSBC uvedla, že tuto položku podpořil růst vkladů a reinvestování prostředků v rámci strukturálního zajištění při vyšších výnosech. Bankovní čisté úrokové výnosy se meziročně zvýšily o 6 %.
Provozní náklady klesly o 12 % na 8,8 miliardy dolarů. Hlavním důvodem bylo, že se neopakovaly právní rezervy zaúčtované o rok dříve. Po očištění o významné jednorázové položky ale výdaje vzrostly, a to vlivem inflace a vyšších investic do technologií.
Vývoj jednotlivých nákladových ukazatelů tak ovlivnily rozdílné faktory. Zatímco celková vykázaná částka meziročně klesla díky loňské srovnávací základně, běžné náklady nadále odrážely cenové tlaky a technologické výdaje.
Vedle úrokových příjmů banka zaznamenala vyšší poplatkové výnosy v divizích zaměřených na firemní a institucionální klientelu a správu majetku. Tyto položky spolu s růstem vkladů a nižšími úvěrovými ztrátami přispěly k meziročnímu zvýšení zisku.
HSBC ponechala beze změny výhled bankovních čistých úrokových výnosů pro rok 2026, kdy nadále očekává nejméně 46 miliard dolarů. Zopakovala rovněž cíl dosahovat v letech 2026 až 2028 návratnosti průměrného hmotného vlastního kapitálu alespoň 17 %, a to bez započtení významných jednorázových položek.
Banka očekává, že její výnosy budou každoročně růst až do roku 2028. Pro samotný rok 2028 stanovila cíl pětiprocentního růstu oproti roku 2027, opět po vyloučení významných položek a při konstantních měnových kurzech.
V oblasti nákladů HSBC nadále počítá s přibližně jednoprocentním růstem provozních výdajů v roce 2026 podle své cílové metodiky. Zároveň upozornila, že výraznější obchodní výkonnost by mohla vést k vyšším odměnám navázaným na výsledky, a tím i k mírně rychlejšímu růstu nákladů.
Společnost již dokončila zpětný odkup akcií v objemu jedné miliardy dolarů, který oznámila při zveřejnění pololetních výsledků. Nyní plánuje další program v hodnotě až jedné miliardy dolarů a předpokládá, že jej uzavře před zveřejněním celoročních výsledků za rok 2026.
HSBC podle dostupných informací současně zvažuje rozsáhlejší snižování počtu pracovních míst v britské divizi správy majetku. Tento krok má být součástí širšího úsilí banky o zavádění umělé inteligence.
